年齡層	46~65歲
階段特色	收入達最高峰，小孩多半能獨立，經濟負擔減輕，開始注意「退休」問題
賺錢能力	高
風險承受度	偏好中、低度風險，承受力比前二階段低一些
理財目標	財富極大化同時考慮資產安全性
*適合投資基金類型	成長收益型基金、平衡型基金、全球型基金

*註：「適合投資基金類型參考」一欄未考慮個人風險承受度，僅供參考。