初階級 | 預估學習時間:45分鐘 | 難易度:★★✰ |
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預估學習時間:45分鐘 |
難易度:★★✰ |
投資基金的成本與費用可以分為兩大類,一是隱形的成本,包括基金經理費、銀行保管費、分銷費用及其他行政費用等,這部分的成本會從基金資產內扣取,直接反映在基金淨值上,投資人不須額外負擔;另一類則是基金交易時可能須額外負擔的費用,包括:
基金申購手續費。
- 或有遞延銷售手續費:投資人在申購基金時不須先支付手續費,且只要投資時間超過特定年限(通常3∼4年),即可免除申購手續費;但如果中途贖回基金,則須支付一定費率的「或有遞延銷售手續費」。
- 贖回費或買回費:少數基金會在贖回基金時額外收取的費用。
- 基金轉換手續費。
- 短線交易費:部分基金訂有短線交易費規定,防止投資人進行短線交易,損害基金績效表現。
- 反稀釋費用:部分基金訂有反稀釋費用,即當申購/贖回資金超過基金資產規模一定比例時,便收取固定比率費用,以保護其他基金受益人權益。
- 銀行信託管理費:若是透過銀行申購基金,贖回時銀行可能會收取的費用。
2. 學習資源
(1)基富通網頁-手續費、管理費、基金投資的費用成本 30分鐘
(2)金管會金融智慧網-投資共同基金的各種費用簡介 5分鐘
後收型共同基金係指購買手續費在什麼條件下方可免收?
依合約規定持有一段期間
無論持有多久都不用收
以上皆非
無論持有多久都不用收
以上皆非