1. 單筆投資、定期定額投資與轉換

投資共同基金主要有兩種方式，即「單筆投資」和「定時定額」：

• 單筆投資：是指一筆資金一次下單，需配合市場變化，選擇時點買進基金，例如在市場低檔買入，在市場高點時獲利了結，但如果在高點買入，短期內的損失也會相當明顯，所以單筆投資的基金應選擇較易掌握景氣循環或經濟周期變化的基金。
• 定時定額：是指每隔一段時間，通常是每一個月或每個固定周期，投資固定金額於固定的基金上。定時定額投資最大的好處在於分批進場、攤平投資成本，分散風險，第二個優點是進入門檻低，最低新臺幣1000元即可輕鬆參與投資；而所謂的日日扣則是扣款投資的時點增加至每天，每天投資固定金額於固定的基金上。

轉換：是指當基金表現不如預期，或是投資目標、市況改變，投資人可以將現有投資基金轉申購到同一家公司/銷售機構/銷售平台旗下的其他基金。

2. 學習資源

1. 基富通網頁-定期定額、單筆投資 20分鐘
2. 投信顧公會影片-定期定額投資法 3分鐘